1億元變164.20元

　　東風(fēng)汽車公司1億元存款被轉(zhuǎn)走，曝光李志勇勾結(jié)銀行工作人員挪用存款窩案

　　一次例行的年終對(duì)賬，令東風(fēng)汽車公司發(fā)現(xiàn)一億元的存款不翼而飛。

　　2010年2月1日，東風(fēng)汽車公司財(cái)務(wù)人員與中信銀行武漢梨園支行(以下簡(jiǎn)稱“中信梨園支行”)對(duì)賬時(shí)被告知，公司持有的1億元的存款單是假的，公司在該支行的賬上僅有164.20元。次日，東風(fēng)公司向武漢市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案。

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這是一起策劃得十分周密的公款挪用案，資金流向了李志勇等人的賬戶。

　　東風(fēng)公司在銀行的存款怎會(huì)被私人取走？

　　警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，李志勇因急需資金周轉(zhuǎn)，勾結(jié)中信梨園支行客戶經(jīng)理潘曉翔，拿到東風(fēng)公司全套開戶資料，私刻了東風(fēng)公司的印鑒。2009年9月、10月，李志勇安排工作人員用私刻的東風(fēng)汽車公司社保中心印鑒、授權(quán)書等分兩次把東風(fēng)汽車公司存在中信銀行梨園支行的1億元轉(zhuǎn)走挪用。

　　李志勇還通過潘曉翔拿到中信梨園支行印鑒，偽造了虛假的開戶資料和存款回執(zhí)，并通過銀行工作人員交給東風(fēng)汽車公司。

　　潘曉翔從李志勇處獲得好處費(fèi)45萬元。

　　在這一案件中，東風(fēng)汽車公司將資金存入中信梨園支行并被李志勇鎖定并非偶然。急需用錢的李志勇找到了一家房地產(chǎn)策劃代理有限公司法定代表人劉峰，劉峰也是一位“中間人”，可以幫忙尋找掌握大量現(xiàn)金的“金主”。

　　在劉峰介紹下，東風(fēng)汽車公司社會(huì)保險(xiǎn)中心計(jì)劃財(cái)務(wù)科科長(zhǎng)黃潔將公司的1億元資金存入中信梨園支行，東風(fēng)汽車公司收取0.5%溢出利息(即銀行為吸儲(chǔ)，承諾給儲(chǔ)戶在國(guó)家規(guī)定利率以外更高的利息)。

　　隨著檢察機(jī)關(guān)的進(jìn)一步調(diào)查，持續(xù)數(shù)年的挪用資金及公款“窩案”浮出水面。這十余起案件中，由李志勇、拉存款掮客、存款者及銀行工作人員組成的利益鏈條也逐漸清晰。

　　操盤者

　　李志勇因公司資金缺口決定挪用存款，是一系列案件的主謀

　　在一系列案件中，李志勇都是幕后“操盤人”，控制著各個(gè)環(huán)節(jié)的呼應(yīng)配合。

　　判決書顯示，2006年的時(shí)候，李志勇名下的公司因收購(gòu)新公司和投資新項(xiàng)目，在資金上出現(xiàn)較大缺口。

　　為了還錢及解決資金周轉(zhuǎn)問題，在別人的介紹下，李志勇決定挪用其他單位在銀行的存款。

　　2007年7月，李志勇認(rèn)識(shí)了萬達(dá)實(shí)業(yè)投資公司老板田勇，田勇自稱和洪山區(qū)拆遷辦主任楊永剛的關(guān)系很好，可以說服洪山區(qū)拆遷辦將1億元資金引到銀行長(zhǎng)期存放。但這筆錢拿出來后，田勇也要使用部分。

　　李志勇供述，為了把這筆錢從銀行中取出，他找到了湖北建設(shè)銀行曜興支行客戶經(jīng)理潘振坤，兩人設(shè)計(jì)了一套行動(dòng)方案：由潘振坤到洪山區(qū)拆遷辦上門辦理開戶的手續(xù)，并將洪山區(qū)拆遷辦開戶時(shí)在預(yù)留給銀行印鑒偽造后，替換出真印鑒，李志勇和田勇就可以持真印鑒挪用這筆存款。

　　這套方案進(jìn)行得頗為順利，2007年8月上旬，潘振坤等人偽造并替換了印鑒，8月中旬和12月，田勇分兩次將洪山區(qū)拆遷辦存在武漢建行曜興支行的1億資金轉(zhuǎn)走，并與李志勇分別挪用。

　　因?yàn)樘镉屡c拆遷辦領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)系，洪山區(qū)拆遷辦不會(huì)到銀行來取錢。李志勇則安排潘振坤每月拿著一張假對(duì)賬單給洪山區(qū)拆遷辦。

　　截至2010年1月，兩年多時(shí)間，洪山區(qū)拆遷辦一直未發(fā)現(xiàn)該筆1億元政府拆遷補(bǔ)償專用資金存款已經(jīng)被李志勇非法轉(zhuǎn)出挪用。直至2014年6月，此案第二場(chǎng)一審判決書顯示，洪山區(qū)拆遷辦的該筆一億元款項(xiàng)未被追回。

　　判決書顯示，此案之后，李志勇一直用類似的方法挪用多家公司、單位的存款：即找有資金的存款單位到指定銀行存款，對(duì)方配合在一定時(shí)期內(nèi)不查賬不動(dòng)用賬上的資金，然后通過勾結(jié)銀行工作人員將對(duì)方單位預(yù)留在銀行的印鑒卡調(diào)換出來私刻章，然后用假章在銀行將錢轉(zhuǎn)出來挪為己用，并制作假的存單應(yīng)付存款單位。

　　李志勇一開始的數(shù)次挪用資金多是為了炒股和經(jīng)營(yíng)。但不久，由于無法及時(shí)償還挪用資金，他開始拆東墻補(bǔ)西墻。

　　一審中，李志勇因挪用公款罪、挪用資金罪、騙取貸款罪、行賄罪等被判處有期徒刑20年，并處罰金人民幣五萬元。