7月24日，武漢市人民政府新聞辦公室召開新聞發(fā)布會，武漢市以打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議機制為紐帶，推動公安、金融、通信、郵政、教育、民政等多部門密切配合、數(shù)據(jù)互通、行動聯(lián)動，深入開展“斷卡”“斷流”“拔釘”“斬鏈”等專項行動，全力擠壓涉詐違法犯罪活動空間。
截至目前，全市打防電詐實現(xiàn)“兩降兩升”，即：涉網(wǎng)犯罪警情、財產(chǎn)損失同比下降，破案數(shù)、累計返還被騙資金同比上升。
分秒必爭 筑牢資金安全閘
7月11日11時許，江夏區(qū)居民黃某向武漢市反詐中心報警，稱遭遇虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財詐騙，160萬元資金已分五筆轉(zhuǎn)入三個陌生賬戶。
武漢市反詐中心立即啟動大額案件應(yīng)急處置機制，銀行駐點坐席、資金分析專班、跨省協(xié)查組同步響應(yīng)。經(jīng)追蹤發(fā)現(xiàn)，其中90萬元流入某省外地方銀行賬戶?！按祟愩y行在線上止付中存在響應(yīng)延遲問題，資金流失風險極高?！敝垢稊r截組負責人劉軒介紹。
多部門當即采取“雙保險”策略：線上向國家反詐大數(shù)據(jù)平臺推送止付申請，線下聯(lián)動賬戶所在地反詐中心實地處置，啟用緊急通道直聯(lián)銀行風控部門，最終90萬元全額保全。
另兩個賬戶70萬元中，25萬元被實時攔截，45萬元分流至23個二至四級賬戶。武漢市反詐中心及時向6家銀行出具止付文書，聯(lián)動各方力量快速處置，從資金分析到完成32個賬戶凍結(jié)，全程僅用35分鐘，最終在六級資金鏈末端攔截66.1萬元。
“詐騙分子的資金分流速度以分鐘計算，必須靠多部門‘攥指成拳’才能跑贏他們。”武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議辦公室（下稱市聯(lián)席辦）負責人介紹，今年以來，市聯(lián)席辦牽頭細化預警規(guī)范，推動公安、金融、通信等部門第一時間聯(lián)動開展資金保護、分級處置、上門勸阻，日均上門勸阻600余人次。
據(jù)了解，為提升響應(yīng)效能，武漢以市聯(lián)席會議機制為核心，通過完善《預警勸阻工作規(guī)范》、“三堵四定四快”（銀行堵源、寄遞堵截、情報堵漏；定點、定責、定人、定標；快研判、快流轉(zhuǎn)、快偵辦、快取證）工作法，深度整合公安、金融、互聯(lián)網(wǎng)等多方數(shù)據(jù)資源，形成“部門聯(lián)動、行業(yè)聯(lián)防、系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)”治理體系，將攔截關(guān)口前移至資金流轉(zhuǎn)的最前端。
針對高發(fā)的寄遞渠道詐騙犯罪，武漢公安與武漢市郵政管理局強化協(xié)同共治，建立了“信息共享、線索流轉(zhuǎn)、案件聯(lián)辦”的高效協(xié)作機制，實現(xiàn)線上線下無縫銜接。今年以來，雙方已成功攔截并上報疑似涉詐郵件374件。3月11日，通過“警郵聯(lián)動”快速響應(yīng)機制，洪山區(qū)一快遞公司敏銳感知，協(xié)助民警成功攔截價值16萬余元的黃金包裹，及時阻止一起電詐案件。
此外，武漢公安聯(lián)合中國人民銀行湖北省分行搭建反詐反賭信息共享平臺，有效強化銀行一線非現(xiàn)場風險研判能力，提升公安機關(guān)資金快打聯(lián)動效率。2021年平臺上線以來，累計推送可疑線索1.3萬余條。
在技術(shù)反制層面，武漢反詐中心今年還引入AI技術(shù)，擴大預警來源、優(yōu)化模型，提升預警精準度與覆蓋面；拓寬涉案賬戶攔截渠道，提高處置效率。源頭治理上，聯(lián)合通信管理部門及運營商，日均攔截封堵詐騙APP、域名、短信10萬余條。
斬鏈挽損 護好群眾錢袋子
在高效清除電詐隱患的同時，武漢多部門依托市聯(lián)席會議機制，協(xié)同實施全鏈條打擊，形成“數(shù)據(jù)共通、線索共研、案件共辦”的攻堅合力。
“這幾家公司涉嫌利用POS機‘跑分’洗錢，請核查?！?月底，接到上級線索，武漢公安火速響應(yīng)，聯(lián)合市場監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門組建專班，實地核查發(fā)現(xiàn)黃陂區(qū)某汽車維修行等多家涉案POS機注冊商戶，無實體經(jīng)營場所，也無正規(guī)備案記錄。
專班調(diào)取第三方支付數(shù)據(jù)深挖發(fā)現(xiàn)，這些商戶POS機綁定的銀行卡及注冊人信息均指向外省，但實際刷卡交易地點卻密集出現(xiàn)在黃陂區(qū)。
隨即，專班依托“專業(yè)+機制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)模式，精準鎖定以蘇某為首的“跑分”洗錢犯罪團伙。3月5日，專班雷霆出擊，一舉將正在進行POS機刷單洗錢的蘇某等5名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場查扣涉案POS機160余臺、手機13部。
據(jù)了解，武漢公安以大數(shù)據(jù)賦能，聯(lián)合多部門24小時核處線索，深度研判犯罪網(wǎng)絡(luò)，集中力量“打金主、斷鏈條、摧網(wǎng)絡(luò)”。今年以來，已成功打掉349個“跑分”洗錢團伙。
“資金已凍結(jié)，正在全力追查！”江漢區(qū)分局反詐中心民警斬釘截鐵的承諾，讓絕望中的陸女士重燃希望。6月23日，她專程手捧三面錦旗走進刑偵大隊，向民警張震寰、周志恒、張浩及其反詐團隊致謝。
去年底，為支付女兒留學急用，陸女士輕信“線上優(yōu)惠換匯”，在收到一張6萬美元支票后，將43萬元轉(zhuǎn)入對方賬戶。不料次日支票被撤回，騙子蹤影全無。陷入巨大恐慌的陸女士立即報警，案件秒級響應(yīng)同步至反詐中心。
民警張震寰、周志恒依托國家反詐平臺，爭分奪秒追蹤資金流向。憑借與銀行部門的密切協(xié)作，他們閃電凍結(jié)涉案一級賬戶，并循線深挖，搶在資金轉(zhuǎn)移前成功凍結(jié)4個二、三級涉案賬戶，將43萬元死死“釘”在銀行系統(tǒng)，搶占挽損“黃金時間”。
凍結(jié)只是第一步。如何讓分散各地的43萬元安全“回家”？自今年3月起，民警張浩和同事們踏上跨省追款征途。他們與凍結(jié)期限賽跑，完成復雜審計與法律手續(xù)，反復溝通各地銀行，歷經(jīng)數(shù)月攻堅，最終分4次將43萬元被騙資金，一分不少地返還陸女士賬戶。
工作中，為攻克涉案資金返還中“權(quán)屬界定難、流程周期長”的堵點，武漢市反詐中心創(chuàng)新引入專業(yè)審計團隊駐點辦公，通過精細化資金穿透審計，精準厘清每一筆涉案資金權(quán)屬。今年以來，已累計返還受害人被騙資金6298萬余元。
多元聚力 織密反詐防護網(wǎng)
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，需凝聚全社會合力。今年以來，市聯(lián)席辦推動各部門、各行業(yè)立足職能，構(gòu)建反詐防護網(wǎng)。
6月28日，華中師范大學南湖校區(qū)內(nèi)氣氛熱烈。一場以“全民反詐、平安留學”為主題的護航活動在此舉行，這是市聯(lián)席辦統(tǒng)籌教育部門、高校與公安聯(lián)合舉辦的專項行動，為即將遠赴海外的學子們送上了一份特別的“安全錦囊”。
活動通過主題倡議、案例警示、反詐培訓、先鋒培育等多元形式展開，旨在切實提升留學生群體的防騙識詐能力，織密出國（境）反詐防護網(wǎng)。
現(xiàn)場，武漢市公安局聯(lián)合教育部門為華中師范大學、湖北大學、江漢大學等5所高校的教師代表頒發(fā)“反詐先鋒”聘書，正式組建高校反詐宣防隊伍。
在宣傳形式上，武漢推動公安聯(lián)合各行業(yè)部門創(chuàng)新形式，力求多元鮮活?！癆I換臉，AI變聲了解一下？牛魔王秒變妙齡少女不再是神話！”7月4日，武漢市公安局“平安武漢我助力”宣講隊走進武漢中遠海運港口碼頭有限公司，帶來一場別開生面的反詐宣講。
宣講隊員突破傳統(tǒng)模式，巧妙運用情景劇再現(xiàn)、幽默脫口秀、沉浸式宣講等豐富形式，為企業(yè)員工，特別是關(guān)鍵崗位的財務(wù)人員，深入剖析了當前高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱：刷單返利、虛假交易、殺豬盤、銀行卡跑分等。
據(jù)了解，今年以來，武漢公安以“進社區(qū)、進農(nóng)村、進家庭、進學校、進企業(yè)”的“五進”活動為抓手，組織全市社區(qū)民警上門入戶宣傳33.5萬戶、發(fā)放宣傳資料36.6萬份。同時，全市成功創(chuàng)建“無詐小區(qū)”4906個。
此外，武漢公安還聯(lián)合教育、民政、財政、稅務(wù)、衛(wèi)健等部門推出特色反詐實踐，如：武漢大學開發(fā)“高校反詐聯(lián)盟”測試系統(tǒng)，答題結(jié)果納入選修課學分管理；工商銀行在社區(qū)網(wǎng)點設(shè)立“警銀驛站”進社區(qū)，每周講解最新騙局；武昌區(qū)政府試點“智慧養(yǎng)老反詐”項目，通過智能門磁監(jiān)測獨居老人異常動態(tài)并觸發(fā)預警。
通訊員：鄭成波 袁野 陳龍
