7月24日，武漢市人民政府新聞辦公室召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，武漢市以打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議機(jī)制為紐帶，推動(dòng)公安、金融、通信、郵政、教育、民政等多部門(mén)密切配合、數(shù)據(jù)互通、行動(dòng)聯(lián)動(dòng)，深入開(kāi)展“斷卡”“斷流”“拔釘”“斬鏈”等專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，全力擠壓涉詐違法犯罪活動(dòng)空間。
截至目前，全市打防電詐實(shí)現(xiàn)“兩降兩升”，即：涉網(wǎng)犯罪警情、財(cái)產(chǎn)損失同比下降，破案數(shù)、累計(jì)返還被騙資金同比上升。
分秒必爭(zhēng) 筑牢資金安全閘
7月11日11時(shí)許，江夏區(qū)居民黃某向武漢市反詐中心報(bào)警，稱(chēng)遭遇虛假網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)詐騙，160萬(wàn)元資金已分五筆轉(zhuǎn)入三個(gè)陌生賬戶(hù)。
武漢市反詐中心立即啟動(dòng)大額案件應(yīng)急處置機(jī)制，銀行駐點(diǎn)坐席、資金分析專(zhuān)班、跨省協(xié)查組同步響應(yīng)。經(jīng)追蹤發(fā)現(xiàn)，其中90萬(wàn)元流入某省外地方銀行賬戶(hù)?！按祟?lèi)銀行在線(xiàn)上止付中存在響應(yīng)延遲問(wèn)題，資金流失風(fēng)險(xiǎn)極高?！敝垢稊r截組負(fù)責(zé)人劉軒介紹。
多部門(mén)當(dāng)即采取“雙保險(xiǎn)”策略：線(xiàn)上向國(guó)家反詐大數(shù)據(jù)平臺(tái)推送止付申請(qǐng)，線(xiàn)下聯(lián)動(dòng)賬戶(hù)所在地反詐中心實(shí)地處置，啟用緊急通道直聯(lián)銀行風(fēng)控部門(mén)，最終90萬(wàn)元全額保全。
另兩個(gè)賬戶(hù)70萬(wàn)元中，25萬(wàn)元被實(shí)時(shí)攔截，45萬(wàn)元分流至23個(gè)二至四級(jí)賬戶(hù)。武漢市反詐中心及時(shí)向6家銀行出具止付文書(shū)，聯(lián)動(dòng)各方力量快速處置，從資金分析到完成32個(gè)賬戶(hù)凍結(jié)，全程僅用35分鐘，最終在六級(jí)資金鏈末端攔截66.1萬(wàn)元。
“詐騙分子的資金分流速度以分鐘計(jì)算，必須靠多部門(mén)‘攥指成拳’才能跑贏他們。”武漢市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會(huì)議辦公室（下稱(chēng)市聯(lián)席辦）負(fù)責(zé)人介紹，今年以來(lái)，市聯(lián)席辦牽頭細(xì)化預(yù)警規(guī)范，推動(dòng)公安、金融、通信等部門(mén)第一時(shí)間聯(lián)動(dòng)開(kāi)展資金保護(hù)、分級(jí)處置、上門(mén)勸阻，日均上門(mén)勸阻600余人次。
據(jù)了解，為提升響應(yīng)效能，武漢以市聯(lián)席會(huì)議機(jī)制為核心，通過(guò)完善《預(yù)警勸阻工作規(guī)范》、“三堵四定四快”（銀行堵源、寄遞堵截、情報(bào)堵漏；定點(diǎn)、定責(zé)、定人、定標(biāo)；快研判、快流轉(zhuǎn)、快偵辦、快取證）工作法，深度整合公安、金融、互聯(lián)網(wǎng)等多方數(shù)據(jù)資源，形成“部門(mén)聯(lián)動(dòng)、行業(yè)聯(lián)防、系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)”治理體系，將攔截關(guān)口前移至資金流轉(zhuǎn)的最前端。
針對(duì)高發(fā)的寄遞渠道詐騙犯罪，武漢公安與武漢市郵政管理局強(qiáng)化協(xié)同共治，建立了“信息共享、線(xiàn)索流轉(zhuǎn)、案件聯(lián)辦”的高效協(xié)作機(jī)制，實(shí)現(xiàn)線(xiàn)上線(xiàn)下無(wú)縫銜接。今年以來(lái)，雙方已成功攔截并上報(bào)疑似涉詐郵件374件。3月11日，通過(guò)“警郵聯(lián)動(dòng)”快速響應(yīng)機(jī)制，洪山區(qū)一快遞公司敏銳感知，協(xié)助民警成功攔截價(jià)值16萬(wàn)余元的黃金包裹，及時(shí)阻止一起電詐案件。
此外，武漢公安聯(lián)合中國(guó)人民銀行湖北省分行搭建反詐反賭信息共享平臺(tái)，有效強(qiáng)化銀行一線(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)研判能力，提升公安機(jī)關(guān)資金快打聯(lián)動(dòng)效率。2021年平臺(tái)上線(xiàn)以來(lái)，累計(jì)推送可疑線(xiàn)索1.3萬(wàn)余條。
在技術(shù)反制層面，武漢反詐中心今年還引入AI技術(shù)，擴(kuò)大預(yù)警來(lái)源、優(yōu)化模型，提升預(yù)警精準(zhǔn)度與覆蓋面；拓寬涉案賬戶(hù)攔截渠道，提高處置效率。源頭治理上，聯(lián)合通信管理部門(mén)及運(yùn)營(yíng)商，日均攔截封堵詐騙APP、域名、短信10萬(wàn)余條。
斬鏈挽損 護(hù)好群眾錢(qián)袋子
在高效清除電詐隱患的同時(shí)，武漢多部門(mén)依托市聯(lián)席會(huì)議機(jī)制，協(xié)同實(shí)施全鏈條打擊，形成“數(shù)據(jù)共通、線(xiàn)索共研、案件共辦”的攻堅(jiān)合力。
“這幾家公司涉嫌利用POS機(jī)‘跑分’洗錢(qián)，請(qǐng)核查?！?月底，接到上級(jí)線(xiàn)索，武漢公安火速響應(yīng)，聯(lián)合市場(chǎng)監(jiān)管、金融監(jiān)管等部門(mén)組建專(zhuān)班，實(shí)地核查發(fā)現(xiàn)黃陂區(qū)某汽車(chē)維修行等多家涉案POS機(jī)注冊(cè)商戶(hù)，無(wú)實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，也無(wú)正規(guī)備案記錄。
專(zhuān)班調(diào)取第三方支付數(shù)據(jù)深挖發(fā)現(xiàn)，這些商戶(hù)POS機(jī)綁定的銀行卡及注冊(cè)人信息均指向外省，但實(shí)際刷卡交易地點(diǎn)卻密集出現(xiàn)在黃陂區(qū)。
隨即，專(zhuān)班依托“專(zhuān)業(yè)+機(jī)制+大數(shù)據(jù)”新型警務(wù)模式，精準(zhǔn)鎖定以蘇某為首的“跑分”洗錢(qián)犯罪團(tuán)伙。3月5日，專(zhuān)班雷霆出擊，一舉將正在進(jìn)行POS機(jī)刷單洗錢(qián)的蘇某等5名犯罪嫌疑人抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查扣涉案POS機(jī)160余臺(tái)、手機(jī)13部。
據(jù)了解，武漢公安以大數(shù)據(jù)賦能，聯(lián)合多部門(mén)24小時(shí)核處線(xiàn)索，深度研判犯罪網(wǎng)絡(luò)，集中力量“打金主、斷鏈條、摧網(wǎng)絡(luò)”。今年以來(lái)，已成功打掉349個(gè)“跑分”洗錢(qián)團(tuán)伙。
“資金已凍結(jié)，正在全力追查！”江漢區(qū)分局反詐中心民警斬釘截鐵的承諾，讓絕望中的陸女士重燃希望。6月23日，她專(zhuān)程手捧三面錦旗走進(jìn)刑偵大隊(duì)，向民警張震寰、周志恒、張浩及其反詐團(tuán)隊(duì)致謝。
去年底，為支付女兒留學(xué)急用，陸女士輕信“線(xiàn)上優(yōu)惠換匯”，在收到一張6萬(wàn)美元支票后，將43萬(wàn)元轉(zhuǎn)入對(duì)方賬戶(hù)。不料次日支票被撤回，騙子蹤影全無(wú)。陷入巨大恐慌的陸女士立即報(bào)警，案件秒級(jí)響應(yīng)同步至反詐中心。
民警張震寰、周志恒依托國(guó)家反詐平臺(tái)，爭(zhēng)分奪秒追蹤資金流向。憑借與銀行部門(mén)的密切協(xié)作，他們閃電凍結(jié)涉案一級(jí)賬戶(hù)，并循線(xiàn)深挖，搶在資金轉(zhuǎn)移前成功凍結(jié)4個(gè)二、三級(jí)涉案賬戶(hù)，將43萬(wàn)元死死“釘”在銀行系統(tǒng)，搶占挽損“黃金時(shí)間”。
凍結(jié)只是第一步。如何讓分散各地的43萬(wàn)元安全“回家”？自今年3月起，民警張浩和同事們踏上跨省追款征途。他們與凍結(jié)期限賽跑，完成復(fù)雜審計(jì)與法律手續(xù)，反復(fù)溝通各地銀行，歷經(jīng)數(shù)月攻堅(jiān)，最終分4次將43萬(wàn)元被騙資金，一分不少地返還陸女士賬戶(hù)。
工作中，為攻克涉案資金返還中“權(quán)屬界定難、流程周期長(zhǎng)”的堵點(diǎn)，武漢市反詐中心創(chuàng)新引入專(zhuān)業(yè)審計(jì)團(tuán)隊(duì)駐點(diǎn)辦公，通過(guò)精細(xì)化資金穿透審計(jì)，精準(zhǔn)厘清每一筆涉案資金權(quán)屬。今年以來(lái)，已累計(jì)返還受害人被騙資金6298萬(wàn)余元。
多元聚力 織密反詐防護(hù)網(wǎng)
打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，需凝聚全社會(huì)合力。今年以來(lái)，市聯(lián)席辦推動(dòng)各部門(mén)、各行業(yè)立足職能，構(gòu)建反詐防護(hù)網(wǎng)。
6月28日，華中師范大學(xué)南湖校區(qū)內(nèi)氣氛熱烈。一場(chǎng)以“全民反詐、平安留學(xué)”為主題的護(hù)航活動(dòng)在此舉行，這是市聯(lián)席辦統(tǒng)籌教育部門(mén)、高校與公安聯(lián)合舉辦的專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，為即將遠(yuǎn)赴海外的學(xué)子們送上了一份特別的“安全錦囊”。
活動(dòng)通過(guò)主題倡議、案例警示、反詐培訓(xùn)、先鋒培育等多元形式展開(kāi)，旨在切實(shí)提升留學(xué)生群體的防騙識(shí)詐能力，織密出國(guó)（境）反詐防護(hù)網(wǎng)。
現(xiàn)場(chǎng)，武漢市公安局聯(lián)合教育部門(mén)為華中師范大學(xué)、湖北大學(xué)、江漢大學(xué)等5所高校的教師代表頒發(fā)“反詐先鋒”聘書(shū)，正式組建高校反詐宣防隊(duì)伍。
在宣傳形式上，武漢推動(dòng)公安聯(lián)合各行業(yè)部門(mén)創(chuàng)新形式，力求多元鮮活?！癆I換臉，AI變聲了解一下？牛魔王秒變妙齡少女不再是神話(huà)！”7月4日，武漢市公安局“平安武漢我助力”宣講隊(duì)走進(jìn)武漢中遠(yuǎn)海運(yùn)港口碼頭有限公司，帶來(lái)一場(chǎng)別開(kāi)生面的反詐宣講。
宣講隊(duì)員突破傳統(tǒng)模式，巧妙運(yùn)用情景劇再現(xiàn)、幽默脫口秀、沉浸式宣講等豐富形式，為企業(yè)員工，特別是關(guān)鍵崗位的財(cái)務(wù)人員，深入剖析了當(dāng)前高發(fā)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙陷阱：刷單返利、虛假交易、殺豬盤(pán)、銀行卡跑分等。
據(jù)了解，今年以來(lái)，武漢公安以“進(jìn)社區(qū)、進(jìn)農(nóng)村、進(jìn)家庭、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)企業(yè)”的“五進(jìn)”活動(dòng)為抓手，組織全市社區(qū)民警上門(mén)入戶(hù)宣傳33.5萬(wàn)戶(hù)、發(fā)放宣傳資料36.6萬(wàn)份。同時(shí)，全市成功創(chuàng)建“無(wú)詐小區(qū)”4906個(gè)。
此外，武漢公安還聯(lián)合教育、民政、財(cái)政、稅務(wù)、衛(wèi)健等部門(mén)推出特色反詐實(shí)踐，如：武漢大學(xué)開(kāi)發(fā)“高校反詐聯(lián)盟”測(cè)試系統(tǒng)，答題結(jié)果納入選修課學(xué)分管理；工商銀行在社區(qū)網(wǎng)點(diǎn)設(shè)立“警銀驛站”進(jìn)社區(qū)，每周講解最新騙局；武昌區(qū)政府試點(diǎn)“智慧養(yǎng)老反詐”項(xiàng)目，通過(guò)智能門(mén)磁監(jiān)測(cè)獨(dú)居老人異常動(dòng)態(tài)并觸發(fā)預(yù)警。
通訊員：鄭成波 袁野 陳龍
