中新網(wǎng)湖北新聞6月28日電 （李曉軍 梁軍 徐子威）“以徐楊為首的‘套路貸’惡勢力團(tuán)伙，通過高利放貸 、虛增債務(wù)、 以貸還貸等形式，詐騙20多名受害人，非法占有群眾房產(chǎn)、門面、車輛等資產(chǎn)近一千萬元?！?月28日，湖北棗陽警方公布一“套路貸”涉黑案偵破經(jīng)過。

　　家住棗陽市七方鎮(zhèn)的吳某，2014年因經(jīng)營豬場缺少資金，向莊某借款5萬元，約定月息8分，限期2個月還款。2個月后，吳某提出還款，莊某卻避而不見，并稱吳某信譽(yù)良好，不用著急還款。

　　又過了5、6個月，莊某找到吳某，要求還款20萬元，吳某這才注意到，合同下面寫著：每超期還款一天，需賠償20%本金。在莊某的軟暴力下，吳某被迫重新簽下20萬元新的借款合同，月息同樣8分，這意味著吳某每月要還款1.6萬元。

　　2018年，當(dāng)月息累計到70萬元時，吳某迫于壓力，將豬場賣出50多萬元來抵債，但仍欠莊某近20萬元，且月息還在持續(xù)增加中，四處躲債的吳某終于受不住煎熬，報警求助。

　　接警后，棗陽警方通過收集相關(guān)證據(jù)，判斷這是一個披著民間借貸外衣行詐騙之實的“套路貸”犯罪團(tuán)伙。棗陽市公安局刑偵大隊迅速成立掃黑專案小組，連續(xù)趕赴襄陽、保康、老河口等多地取證，發(fā)現(xiàn)以徐楊為首成立的恒信公司組織成員，以民間借貸為名行詐騙之實。

　　經(jīng)查，2012年5月，徐楊注冊成立恒信公司，并拉攏莊偉開展POS機(jī)套現(xiàn)非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)。2013年，徐楊為牟取非法利益，將張杰畢、李騰霄、周舉科、甘濤等收為小弟，上述人員在徐楊的安排下，先后實施了一系列開設(shè)賭場、敲詐勒索、尋釁滋事等違法犯罪行為。至此，一個以徐楊為組織、領(lǐng)導(dǎo)者，以莊偉為積極參加者，以張杰畢、李騰霄、周舉科、甘濤等為一般參加者的黑社會性質(zhì)組織，初步形成。

　　2013年以來，徐楊以恒信公司為依托，先后在襄陽城區(qū)、棗陽、?？档鹊?，通過非法開展POS機(jī)刷卡套現(xiàn)、信用貸款、房屋抵押貸款、車輛抵押貸款等未經(jīng)許可的業(yè)務(wù)。該組織為了攫取非法利益，假借民間借貸之名，向社會不特定多數(shù)人高利放貸，以“砍頭息”等形式簽訂虛高借款協(xié)議，以“違約金”“家訪費”等名目虛增債務(wù)，通過“以貸還貸”“轉(zhuǎn)單平賬”“故意造成違約”等方式，非法占有他人財產(chǎn)，借助公證、訴訟或者采用滋擾、威脅、跟隨、看守、讓被害人簽署明顯具有恐嚇內(nèi)容的催款確認(rèn)書等手段，索取“債務(wù)”，嚴(yán)重侵犯他人人身及財產(chǎn)權(quán)利，破壞了經(jīng)濟(jì)社會秩序。

　　該組織作案區(qū)域遍及襄陽城區(qū)、棗陽、?？档鹊兀矊嵤┝?5起刑事案件，其中非法經(jīng)營案1起，開設(shè)賭場案1起，詐騙案9起，敲詐勒索案2起，尋釁滋事案1起，非法侵入住宅案1起，另外，還實施了多起違法事件及大量非法放貸業(yè)務(wù)，違法所得280余萬元，嚴(yán)重破壞了相關(guān)區(qū)域的經(jīng)濟(jì)和社會生活秩序。

　　“在合同內(nèi)容上來看它是合法的，并且具有清楚的轉(zhuǎn)賬和支付的憑證，如果起訴，法院都會支持嫌疑人的訴訟請求，正因如此，很多受害人不敢報案，甚至報案后，作為明顯的民事欠債糾紛，公安也難以處理?！鞭k案民警馮鑫說，“‘套路貸’是新型的犯罪案件，因此在抓捕時集中固定了證據(jù)，搜查了他們的長期居住地、經(jīng)營地點，搜集和扣押了借款憑據(jù)、陰陽合同及車輛抵押合同等，這些證據(jù)在最后的認(rèn)定上起了很大的作用?！?/p>

　　2019年11月29日，湖北省棗陽市人民法院對被告人徐楊等13人“套路貸”涉黑案一審公開宣判，首犯徐楊犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會性質(zhì)組織罪、詐騙罪、非法經(jīng)營罪、開設(shè)賭場罪、敲詐勒索罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪等七項罪名，數(shù)罪并罰，判處有期徒刑二十年，并處沒收個人全部財產(chǎn)。對其他12名被告人判處十六年至一年六個月不等的刑罰，并處沒收財產(chǎn)、罰金。另責(zé)令退賠多名被害人180余萬元及侵占房產(chǎn)兩套。